¿Qué tan probable es que usted acuda al médico si tiene una dolencia física?

Muy probable ¿cierto?

Y ¿qué tan probable es que usted acuda a un mecánico si su auto hace algún ruido extraño o si derrama aceite?

Muy probable también.

Ahora, ¿qué tan probable es que usted acuda a un asesor financiero si ha notado que sus finanzas no mejoran a pesar de tener un buen ingreso?

En México, la respuesta es muy poco probable.

Una de las razones por las cuales no alcanzamos nuestros objetivos financieros (si es que los tenemos) es la falta de una asesoría adecuada y profesional por parte de un especialista en el tema.

Un asesor financiero confiable en México debe primeramente estar certificado ante la AMIB (Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles) tener experiencia comprobada y sobre todo NO tener conflicto de interés entre los objetivos del cliente y su propio interés. Usted siempre esta en su derecho de pedir y preguntar a su asesor por su curriculum y experiencia, principalmente su regulación ante la AMIB y la CNBV.

Antes de emitir cualquier recomendación de inversión un asesor financiero tiene la obligación y la tarea de realizar un check up financiero con su cliente para ayudarle a determinar tanto sus objetivos de inversión como su salud financiera. Es correcto, así como nos hacemos un check up médico para determinar nuestra salud física así debemos realizar un análisis para determinar nuestra salud financiera.

¿Y que evalúa este checkup? Nuestros ingresos, nuestros pasivos (deudas de corto y largo plazo) nuestros activos, ingresos pasivos, obligaciones y gastos, presupuesto familiar, herencia, protección ante eventualidades, estrategia fiscal, créditos etc.

Así como un médico le hace un cuestionario para determinar un primer diagnóstico, un asesor le realiza una entrevista estructurada para conocer su estado financiero actual.

Una vez realizado este análisis de la mano de un especialista tenemos un punto de partida para determinar objetivos financieros de corto, mediano y largo plazo.

El asesor financiero independiente al NO tener conflicto de interés con ninguna institución financiera se convierte en la persona ideal para apoyarlo en el análisis, así como determinar el camino a seguir para conseguir sus objetivos.

Así que ya sabe, el saber cómo se encuentra su salud financiera es igual de importante que la revisión periódica que hacemos de nuestra salud médica o del estado mecánico de nuestro auto.

No lo deje pasar y contacte a un asesor financiero confiable, contacte a Smart Capital.

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